國投信托的產(chǎn)品創(chuàng)新一直是業(yè)內(nèi)的風(fēng)尚引領(lǐng)者，從最初的黃金信托到之后的藝術(shù)品信托、葡萄酒信托、普洱茶信托，國投信托開創(chuàng)了多個(gè)信托業(yè)務(wù)先河。
國投信托總經(jīng)理呂益民從事金融、證券、信托工作20多年，對金融業(yè)的發(fā)展有著深入的研究和思考，對市場有著敏銳的觸覺和判斷，善于挖掘新的投資領(lǐng)域。呂益民說，從事信托行業(yè)尤其需要?jiǎng)?chuàng)新能力，需要激情。因?yàn)樾磐行袠I(yè)沒有自己專屬的領(lǐng)域，它必須在各金融機(jī)構(gòu)的夾縫中求生存。所以，每一個(gè)信托計(jì)劃都要求必須有創(chuàng)新能力，在別人認(rèn)為不可能的地方找到能夠生存的空間。
創(chuàng)新之另類投資領(lǐng)域
呂益民擁有著最質(zhì)樸的想法，做財(cái)富的管理者，做真正的信托。他認(rèn)為，信托是一門藝術(shù)，金融的藝術(shù)。要把信托這個(gè)行業(yè)當(dāng)成一門藝術(shù)去欣賞它，創(chuàng)造它，才能把信托做好。跟在別人后面走前人走過的路，嚼別人吃過的飯，永遠(yuǎn)沒有創(chuàng)新。
國投信托2004年完成重組收購，2006年遷址北京。在業(yè)內(nèi)，國投信托是一家年輕的信托公司，但在不到七年的時(shí)間里取得了令業(yè)內(nèi)矚目的成績。其在黃金、葡萄酒及藝術(shù)品等另類的投資領(lǐng)域所進(jìn)行的大膽嘗試，形成了自身獨(dú)特的優(yōu)勢，并得到了業(yè)界的認(rèn)可。不僅如此，其在產(chǎn)品上的積極創(chuàng)新也獲得了來自監(jiān)管層的贊賞。
2007年，當(dāng)大家都擠在證券、房地產(chǎn)這些領(lǐng)域的時(shí)候，呂益民獨(dú)具慧眼，開始進(jìn)行黃金領(lǐng)域的嘗試。2007年10月，國投信托推出了國內(nèi)首只黃金信托產(chǎn)品—“國投信托？金滿堂1號(hào)”黃金投資集合資金信托計(jì)劃，被中國信托業(yè)協(xié)會(huì)列為最具創(chuàng)新能力產(chǎn)品，并連續(xù)獲得第二屆“誠信托-中國最佳信托公司”評選活動(dòng)之“最佳信托產(chǎn)品”獎(jiǎng)、2007年度“金融理財(cái)金貝獎(jiǎng)”評選活動(dòng)之“年度最佳設(shè)計(jì)創(chuàng)新信托產(chǎn)品獎(jiǎng)”等殊榮。
此后，國投信托又進(jìn)行了一系列的嘗試。包括藝術(shù)品、紅酒、普洱茶，每一次嘗試都獲得了投資者和業(yè)內(nèi)人士的認(rèn)可。其中，在藝術(shù)品領(lǐng)域的嘗試尤其亮眼。到目前為止，發(fā)行的藝術(shù)品基金已有十余支。
國投信托是國內(nèi)藝術(shù)品信托計(jì)劃的先行者。2007年，呂益民開始關(guān)注藝術(shù)品投資領(lǐng)域。此后，歷時(shí)兩年的研發(fā)設(shè)計(jì)，在經(jīng)歷金融危機(jī)之后，2009年6月，國投信托正式踏上了藝術(shù)品金融化之旅，推出了國內(nèi)首款藝術(shù)品投資集合資金信托計(jì)劃。到目前為止，他們已經(jīng)推出了9支藝術(shù)品信托計(jì)劃。“國投飛龍藝術(shù)品基金”系列產(chǎn)品已經(jīng)成為國投信托的一個(gè)重要品牌，相繼獲得“2009年度誠信托·價(jià)值信托產(chǎn)品獎(jiǎng)”、第三屆中國優(yōu)秀信托公司評選之“最具影響力品牌獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)，得到了公眾投資者和監(jiān)管部門的認(rèn)可。
2010年12月初，在“2010年中國信托業(yè)峰會(huì)”上，中國銀行(行情，資訊)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)副主席蔡鄂生在演講中表示，在“十二五”期間如何實(shí)現(xiàn)信托的轉(zhuǎn)變，跟上中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和改革開放的步伐不掉隊(duì)，把信托辦成真正的信托，需要更多的人來思考和實(shí)踐。他在演講中特別提到，國投信托探索葡萄酒、黃金、藝術(shù)品等信托計(jì)劃走的路子就是很好的探索。
隨后，多家信托公司也開始關(guān)注這一領(lǐng)域。
對此，呂益民表示擔(dān)憂。他說：“藝術(shù)品市場是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)很大的市場，大家一看好這個(gè)行業(yè)，全都涌進(jìn)來，稍有不慎容易把牌子做砸。”
“現(xiàn)在信托這個(gè)行業(yè)有一個(gè)特點(diǎn)，就是一家“生病”全行業(yè)"吃藥"”呂益民說，“藝術(shù)品市場也充斥著假冒偽劣產(chǎn)品，哪一個(gè)環(huán)節(jié)都不能掉以輕心，哪怕只有一家信托公司做壞了一個(gè)項(xiàng)目，出點(diǎn)兒事，有可能整個(gè)行業(yè)就被叫停業(yè)務(wù)、被整頓。”
“文交所”是藝術(shù)品的交易方式
最近一段時(shí)間，各地紛紛建立“文交所”，呂益民認(rèn)為，“文交所”藝術(shù)品份額價(jià)格存在一個(gè)悖論，即份額價(jià)格可以炒到很高，但并不等于交割價(jià)格，上市的藝術(shù)品真正拿到拍賣市場拍出的價(jià)格，可能跟份額市值相距甚遠(yuǎn)，對于份額持有者意味著巨大虧損。
“而且“文交所”的做法根本談不上是藝術(shù)品金融化，更談不上藝術(shù)品證券化，充其量是藝術(shù)品的一種交易方式”，呂益民如是表示，“因?yàn)樗囆g(shù)品證券化、份額化必須由金融機(jī)構(gòu)去倡導(dǎo)，要在金融化的基礎(chǔ)上，有成熟編制的指數(shù)。”
中國的藝術(shù)品金融化道路仍需探索
在他看來，真正的藝術(shù)品金融化在中國還不具備足夠的條件。他認(rèn)為，所謂藝術(shù)品金融化具有三個(gè)標(biāo)志，在金融與藝術(shù)結(jié)合的過程中，一是要有金融機(jī)構(gòu)參與主導(dǎo)；二是要有金融資本注入；三是藝術(shù)品變成一種金融資產(chǎn)。
不過，盡管如此，呂益民認(rèn)為，在中國，目前藝術(shù)品尚未成為金融資產(chǎn)，他說，“目前還沒有明確的政策予以支持，頂級(jí)的藝術(shù)品在許多國家都是國家財(cái)富的象征，我國的法律法規(guī)在這方面還是空白，沒有界定藝術(shù)品為金融資產(chǎn)，也沒有納入國家的資產(chǎn)負(fù)債表。這值得思考。”
【編輯：顏媛媛】
