股票、房產(chǎn)作為國(guó)民投資的主要渠道，在過(guò)去多年內(nèi)的投資收益年年遞減，樓市投資成分在限購(gòu)政策執(zhí)行一年多以來(lái)首次被指已被擠壓，民間資本正在去向何方？當(dāng)多數(shù)人仍在對(duì)房地產(chǎn)投資暴利時(shí)代存有幻想的時(shí)候，一部分人已經(jīng)開(kāi)始騰挪至藝術(shù)品投資領(lǐng)域。一個(gè)由熱轉(zhuǎn)冷，一個(gè)由冷轉(zhuǎn)熱，一個(gè)是夕陽(yáng)，一個(gè)是朝陽(yáng)，現(xiàn)在或未來(lái)，屬于我們的最好的投資方向在哪里？對(duì)我們來(lái)說(shuō)最佳的投資選擇又是什么？藝術(shù)品投資和房地產(chǎn)投資的博弈之爭(zhēng)才剛剛開(kāi)始。
觀察
地產(chǎn)大腕玩轉(zhuǎn)藝術(shù)品投資
房地產(chǎn)行業(yè)曾被稱為暴利行業(yè)，過(guò)去多年間，不少投資人從房地產(chǎn)市場(chǎng)賺得盆滿缽滿，而當(dāng)限購(gòu)限貸政策嚴(yán)厲執(zhí)行至今，有關(guān)方面稱樓市的投資需求基本已經(jīng)被擠壓。
就在房地產(chǎn)投資泡沫不斷被擠去的同時(shí)，新的投資領(lǐng)域漸漸升起。“投資渠道很窄，從2000年開(kāi)始到現(xiàn)在，公眾普遍認(rèn)可的投資渠道無(wú)非還集中在金融品投資包括基金、股票、保險(xiǎn)品，奢飾品投資包括名表、珠寶等，此外還有藝術(shù)品投資包括古董、書(shū)畫(huà)等，硬貨幣投資主要是貴金屬投資，以及房地產(chǎn)投資這幾方面?？偟膩?lái)說(shuō)，股票、房地產(chǎn)和藝術(shù)品是三大投資市場(chǎng)。從今年來(lái)看，更多的資金涌向了藝術(shù)品市場(chǎng)。愛(ài)濤藝術(shù)中心經(jīng)理、國(guó)家一級(jí)資質(zhì)文物鑒定專家王東偉告訴記者，和田玉、高端翡翠、名家字畫(huà)的回報(bào)率均已經(jīng)高于房地產(chǎn)的投資回報(bào)率，尤其是一線名家如齊白石、張大千、徐悲鴻、傅抱石等名家的作品。
據(jù)他介紹，藝術(shù)品投資的年回報(bào)率基本穩(wěn)定在15%左右，“原材料枯竭、大師的工藝在漲價(jià)，緊缺加上稀缺，藝術(shù)品行情年年看漲。”他透露說(shuō)，只能說(shuō)2%的高端人群在投資高端藝術(shù)品，甚至有好多房地產(chǎn)商也在做多元化投資，藝術(shù)品就是他們的首選門類。
記者從多方渠道了解到，萬(wàn)達(dá)集團(tuán)董事長(zhǎng)王健林、恒大地產(chǎn)集團(tuán)主席許家印、南京百家湖集團(tuán)的嚴(yán)陸根、天地集團(tuán)的楊修等地產(chǎn)界知名人士均已在藝術(shù)品投資領(lǐng)域浸淫多年。
萬(wàn)達(dá)集團(tuán)董事長(zhǎng)王健林從25年前就開(kāi)始收藏，古代書(shū)畫(huà)、近現(xiàn)代書(shū)畫(huà)、瓷器、玉器等無(wú)一不藏。在其體育事業(yè)風(fēng)生水起之際，恒大集團(tuán)掌舵人許家印對(duì)藝術(shù)品市場(chǎng)亦大手筆涉入，還以個(gè)人名義投資藝術(shù)品市場(chǎng)，尤其是中國(guó)現(xiàn)當(dāng)代書(shū)畫(huà)市場(chǎng)，其對(duì)長(zhǎng)于花鳥(niǎo)工筆和寫(xiě)意的嶺南畫(huà)派大師周彥生的作品情有獨(dú)鐘。百家湖集團(tuán)的嚴(yán)陸根投資藝術(shù)品已有約10年歷史，主要原因一是個(gè)人愛(ài)好，二是收益不菲。可以查到的記錄顯示，在1998年5月的嘉德拍賣會(huì)上，陳逸飛于1998年創(chuàng)作的《上海灘》的成交價(jià)為122萬(wàn)元；2007年，該畫(huà)作被嚴(yán)陸根花巨資從美國(guó)購(gòu)得；后于2010年底送交西泠印社拍賣，成交價(jià)高達(dá)2016萬(wàn)元。楊修，經(jīng)營(yíng)南京長(zhǎng)風(fēng)堂博物館，這也是江蘇省內(nèi)最大的民營(yíng)博物館，藏品逾6000件，天地集團(tuán)有意配合其房產(chǎn)項(xiàng)目在北京、上海等地建立分類特色博物館，文化產(chǎn)業(yè)與房產(chǎn)成為該集團(tuán)兩大發(fā)展支點(diǎn)。
分析
藝術(shù)品投資回報(bào)率高于房地產(chǎn)
江蘇省拍賣總行藝術(shù)品部李小燕經(jīng)理告訴記者，受整體宏觀經(jīng)濟(jì)影響，今年的拍賣行情不如往年那么熱，市民觀望氛圍較多，整個(gè)市場(chǎng)不溫不火，但藝術(shù)品拍賣方面的名家作品卻持續(xù)火熱。
她從拍賣行的角度幫記者對(duì)比了藝術(shù)品和房產(chǎn)拍賣行情的冷熱現(xiàn)狀，“房地產(chǎn)拍賣受到政策影響非常明顯，投資人的熱情驟減，一般拍賣住宅的起價(jià)低，成交價(jià)也低，雖然最終都有成交，但都要經(jīng)過(guò)數(shù)場(chǎng)拍賣才能拍賣出去，第一次拍賣打8.5折，第二次拍賣打8折，最終的拍賣價(jià)格都是相當(dāng)于打了7.5-8折。”她介紹說(shuō)，名家的藝術(shù)品拍賣相比較房產(chǎn)卻不是一個(gè)溫度，除了作品本身稀缺之外，藝術(shù)品本身更加容易變現(xiàn)，轉(zhuǎn)手手續(xù)簡(jiǎn)單，變現(xiàn)成本低是其主要原因；而房產(chǎn)變現(xiàn)不僅需要交營(yíng)業(yè)稅、契稅、個(gè)稅還有土地增值稅，而藝術(shù)品僅需交個(gè)人所得稅。
正因?yàn)橥顿Y藝術(shù)品簡(jiǎn)單易行，江蘇省工藝美術(shù)館副總經(jīng)理王嵐觀察到，從今年關(guān)注藝術(shù)品投資的人群來(lái)看，好多都是從股票市場(chǎng)和房產(chǎn)市場(chǎng)轉(zhuǎn)來(lái)。“這也不難理解，藝術(shù)品不僅具備保值增值功能還具備欣賞功能，投資人比較能接受，從我們的統(tǒng)計(jì)來(lái)看，過(guò)去一般市民的采購(gòu)量?jī)H為四分之一，目前已經(jīng)上升至一半左右，老百姓已經(jīng)越來(lái)越明白今天的藝術(shù)品就是明天的收藏品，大家都已經(jīng)看到藝術(shù)品投資市場(chǎng)前景有多廣闊。”
有業(yè)內(nèi)人士粗略算了一筆賬，過(guò)去10年，南京主城區(qū)房?jī)r(jià)從3000元漲到2萬(wàn)，漲了6倍左右，未來(lái)就算繼續(xù)穩(wěn)步上漲到3萬(wàn)元，漲幅也僅50%。而藝術(shù)品市場(chǎng)在過(guò)去10年漲幅遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)樓市，一位投資人告訴記者，他2002年收藏的孫曉云的字畫(huà)作品僅幾千元，十年后的身價(jià)已經(jīng)漲至十來(lái)萬(wàn)，漲幅高達(dá)數(shù)十倍。
有專業(yè)人士做過(guò)分析，以房地產(chǎn)市場(chǎng)興旺的美國(guó)為例，房產(chǎn)年收益率是13%，全球的股市平均報(bào)酬率為13.4%，最高的投資回報(bào)率在1950-1959年間，平均回報(bào)率是20.8%。而藝術(shù)品投資回報(bào)率穩(wěn)定在25%左右。由此看來(lái)，藝術(shù)品投資成為收益最高的投資品。
房地產(chǎn)仍然是最安全的投資
“就目前情況看，投資房地產(chǎn)依然是安全的資產(chǎn)，但收益肯定大不如前。”搜狐焦點(diǎn)南京副總經(jīng)理王小軍告訴記者，盡管藝術(shù)品投資近年開(kāi)始大熱，嘗試投資并且獲益的人也越來(lái)越多，但是他認(rèn)為對(duì)于普通投資人來(lái)說(shuō)，藝術(shù)品投資還是具有一定的門檻，而且越貴的藝術(shù)品投資門檻越高，但是房地產(chǎn)投資的門檻就沒(méi)有這么高，普通人都能輕松買房。他還提及另外一點(diǎn)，房地產(chǎn)行業(yè)經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展已經(jīng)非常成熟，制度也相對(duì)規(guī)范，藝術(shù)品投資雖然在國(guó)外很熱，在國(guó)內(nèi)興起并沒(méi)有多久，整個(gè)行業(yè)還在規(guī)范當(dāng)中，目前投資可以獲得暴利，未來(lái)卻不好說(shuō)。“實(shí)際上，很多商品大漲大跌，而房產(chǎn)一直在大漲卻從未大跌，可見(jiàn)房產(chǎn)的安全性是其仍然值得投資的一個(gè)重要因素。暴利不再有，安全依然在。這就是當(dāng)下的房地產(chǎn)。”
提及南京樓市是否有地產(chǎn)藝術(shù)品的存在，王小軍不置可否，他認(rèn)為當(dāng)下南京樓市幾乎所有的樓盤都帶有較強(qiáng)的趨利性，真正為了藝術(shù)而建房的開(kāi)發(fā)商幾乎沒(méi)有，實(shí)際上，像民國(guó)時(shí)期遺留下來(lái)的北京西路一帶的經(jīng)典建筑，目前在南京樓市幾乎找不到類似這樣具有明顯時(shí)代印記的藝術(shù)作品，這只能說(shuō)是一種遺憾，“希望能有開(kāi)發(fā)商用心建出具有時(shí)代特色的建筑藝術(shù)作品，這是我們這個(gè)城市最缺的，也是最具有價(jià)值的。”
