官帽之下非法集資8.8億
海南工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌詐騙出逃時(shí)僅剩100萬元港幣
非法集資8.8億余元、受害者達(dá)210人、損失近4億元……日前，海口市中院開庭審理海南省工商聯(lián)原副主席沈桂林涉嫌集資詐騙案。
他為何能成功詐騙如此多的人，募集如此巨額的資金？又如何從一位政商風(fēng)云人物淪落為階下囚？
光環(huán)
多個(gè)頭銜令210人被騙
作為海口泰特典當(dāng)有限公司、海南美麗道文化藝術(shù)中心有限公司的董事長(zhǎng)，沈桂林同時(shí)還擁有很多頭銜：“省工商聯(lián)副主席”“省政協(xié)委員”“省拍賣協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)”“省典當(dāng)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)”等。正是在這些身份的光環(huán)之下，一撥又一撥受害者選擇信任沈桂林。
據(jù)?？谑袡z察院起訴，從2002年至2009年，開典當(dāng)行起家的沈桂林，在典當(dāng)公司自有資金較少的情況下，通過借款方式融資用于典當(dāng)業(yè)務(wù)及償還借款利息，并向出借人支付2%至3%的月息。
2009年以后，沈桂林在明知泰特典當(dāng)公司經(jīng)營(yíng)狀況每況愈下、基本沒有業(yè)務(wù)、資不抵債的情況下，以泰特典當(dāng)公司、海南泰達(dá)拍賣有限公司等關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保，承諾支付1.5%至4%不等的月息四處借款。
經(jīng)鑒定，沈桂林共向210人非法集資金額8.8億余元，已返還約5億元，造成被害人損失近4億元。
造勢(shì)
用頭等艙招攬客戶投錢
受害人張先生說，沈桂林是工商聯(lián)副主席、拍賣協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、典當(dāng)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，他搞活動(dòng)經(jīng)常都有政府官員“站臺(tái)”，是地道的“紅頂商人”，這么多的“帽子”很容易取得大家的信任。
一位姓衛(wèi)的女士告訴記者，她先后給了沈桂林1700萬元，每個(gè)月從沈桂林那里拿利息。據(jù)衛(wèi)女士說，沈桂林給人的印象是溫文爾雅，再加上他身上“政府官員”的光環(huán)，比較讓人信任。
實(shí)際上，作為省工商聯(lián)副主席的沈桂林并非政府官員。據(jù)記者了解，省工商聯(lián)副主席分為專職副主席和兼職副主席，專職副主席身份為公務(wù)員，而兼職副主席不是公務(wù)員，多為一些知名企業(yè)家擔(dān)任。但很多百姓對(duì)此并不了解，簡(jiǎn)單將兼職工商聯(lián)副主席等同于政府官員。而沈桂林也有意利用這種誤解。
據(jù)衛(wèi)女士講述，2012年，沈桂林在北京畫廊辦畫展，她作為大客戶與一些嘉賓被邀請(qǐng)到北京，坐的是頭等艙，住的是五星級(jí)酒店。
她說，畫展的開幕式場(chǎng)面宏大，很多相關(guān)政府部門的領(lǐng)導(dǎo)都參加了。從北京回海南后，她在原來700萬元的基礎(chǔ)上又陸續(xù)投了1000萬元給沈桂林。“現(xiàn)在覺得那次北京之行實(shí)際上是沈?yàn)榱搜陲椩p騙，讓你感覺他事業(yè)做得很大。其后，他說需要一些資金擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，于是，我們參加了北京之行的一些人又繼續(xù)給他投錢。”
“我們都是聽朋友介紹認(rèn)識(shí)的，以為能夠攀上這樣一個(gè)大人物，跟著一塊賺錢，改變生活，結(jié)果沒想到搞得血本無歸了。”受害人李女士說，這些錢有的是養(yǎng)老錢，甚至還有治病的錢。
李女士說，案發(fā)之后她才知道，為了圈錢，沈桂林把他所有的關(guān)系都利用上了。包括他的老鄉(xiāng)、江蘇商會(huì)的圈子、長(zhǎng)江商學(xué)院的圈子以及朋友介紹朋友的圈子。“要是早知道他借錢的面這么大，大家也不敢把錢給他。”她說。
出逃
瘋狂融資致資金鏈斷裂
?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)任健說，其實(shí)，沈桂林的典當(dāng)行最初也有業(yè)務(wù)。但到2009年左右，業(yè)務(wù)基本上就不做了，沈桂林強(qiáng)力包裝自己，然后騙更多的人給他投資。
據(jù)任健介紹，從2010年以后，沈桂林從典當(dāng)行業(yè)轉(zhuǎn)向投資文化藝術(shù)產(chǎn)業(yè)，包括辦畫廊、藝術(shù)品拍賣等。“首先，他確實(shí)對(duì)這個(gè)領(lǐng)域比較感興趣，另外，這個(gè)產(chǎn)業(yè)也比較容易造勢(shì)，讓更多的人相信他確有實(shí)力。”據(jù)介紹，沈桂林在北京、上海設(shè)立美麗道藝術(shù)中心，投入了不少錢，但大都用于包裝他自己，并沒有真正盈利。
除此之外，沈桂林十分注重物質(zhì)享受，他將集資款用于購買手表、鉆戒等奢侈品。他為女友戴某購買鉆戒、瑪莎拉蒂轎車就分別花費(fèi)200萬元，還為她購買了一棟價(jià)值1000多萬元的別墅。
在這樣惡性循環(huán)之下，2013年末，沈桂林的資金鏈徹底斷裂。因擔(dān)心事情敗露，他將登記著借款人、借款數(shù)目、支付利息等資料的記錄本燒毀，于2013年12月7日從?？诔鎏拥较愀郏⑤氜D(zhuǎn)泰國(guó)曼谷、老撾萬象等地。
“他給出的高額利息就足以把他壓垮。”任健說，沈桂林最后借到的本金大概8個(gè)多億，按兩分多的利息，每個(gè)月光利息就要支出2000多萬元，而他幾乎什么收益都沒有，那么錢從何而來？最后，沈桂林出逃時(shí)身上不到100萬元港幣。
自述
買彩票希望中億元大獎(jiǎng)
沈桂林在接受記者采訪時(shí)說：“遇到這樣的事情我確實(shí)很緊張，也害怕，不知道該怎么做。”他說，2013年12月1日，他付了部分利息，但8日要再付近千萬元。而且到年底了，幾個(gè)投資人想臨時(shí)把資金撤回去，有的是1000萬元，有的是2000萬元，這幾千萬元再加上利息，一下子確實(shí)籌不到這么多資金。“我一下子不知道怎么辦了，既無法面對(duì)大家，也不敢跟任何人商量，于是匆匆出國(guó)想回避一下。”
關(guān)于燒毀賬本，他說：“我知道資金比較多，如果留下這些賬本，萬一公安機(jī)關(guān)看到了確實(shí)對(duì)我不利，當(dāng)時(shí)覺得還是把賬本銷毀比較好。”
記者了解到，沈桂林在出逃20天后就回國(guó)投案自首。他坦承，這些年表面上看很風(fēng)光，其實(shí)內(nèi)心壓力很大，過得很辛苦，總擔(dān)心有一天資金鏈斷裂，造成公司破產(chǎn)。他后來甚至每個(gè)月拿出幾百上千塊錢去買彩票，想賭一賭，希望發(fā)生奇跡中個(gè)頭獎(jiǎng)，中幾億元把欠的錢還掉。
■專家說法
強(qiáng)化金融監(jiān)管
警惕高息誘餌
記者在采訪中了解到，近年來，以各種真實(shí)或虛構(gòu)項(xiàng)目為載體，以高額利息為誘餌，以穩(wěn)賺保本為“壓驚石”的非法集資案呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。
海南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授李仁君說，為避免非法集資案的發(fā)生，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)大額資金的源頭監(jiān)控。對(duì)大額資金的“審查”，商業(yè)銀行首先要明確資金來源監(jiān)控，把好準(zhǔn)入關(guān)，避免因?yàn)樯虡I(yè)銀行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，對(duì)開戶入賬的一些大額資金的來源和走向放松警惕，讓初步核查變成走過場(chǎng)。
據(jù)了解，根據(jù)中國(guó)人民銀行2006年制定的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款等業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向人民銀行的中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。
然而，據(jù)辦案人員介紹，在沈桂林集資詐騙案中，沈桂林在交通銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、光大銀行等?？谑?1家商業(yè)銀行開設(shè)賬戶，動(dòng)輒近億元的大額資金進(jìn)出個(gè)人賬戶，幾乎沒有一家銀行對(duì)此資金有過通報(bào)。
此外，李仁君認(rèn)為，有關(guān)部門的監(jiān)管也需進(jìn)一步完善，應(yīng)加強(qiáng)與公安、商業(yè)銀行、法院等部門的協(xié)作，建立多部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，防止監(jiān)管真空。
不可忽視的是，參與者過度“逐利”的心理成為非法集資的溫床。海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)杜衡提醒，天上不會(huì)掉餡餅，群眾對(duì)高息攬金的現(xiàn)象需加強(qiáng)戒備，避免造成不必要的損失。
