日前，由山東省濰坊市委宣傳部、山東財(cái)經(jīng)大學(xué)、濰坊銀行主辦的“第五屆（2019）中國(guó)藝術(shù)金融年會(huì)”舉行。本次會(huì)議以“新時(shí)期中國(guó)藝術(shù)金融發(fā)展的前沿趨勢(shì)”為主題，邀請(qǐng)200余位專家學(xué)者就藝術(shù)金融的發(fā)展歷程、創(chuàng)新變革、面臨問(wèn)題進(jìn)行深入研討。
銀行業(yè)：進(jìn)行藝術(shù)金融創(chuàng)新早
藝術(shù)市場(chǎng)的金融化發(fā)源于20世紀(jì)的歐美，到上世紀(jì)90年代，摩根大通、瑞士聯(lián)合信貸、德意志銀行等開展藝術(shù)金融業(yè)務(wù)并舉世聞名，他們先后針對(duì)所謂高技術(shù)人才的客戶群，設(shè)立專門的藝術(shù)顧問(wèn)，專門提供藝術(shù)金融服務(wù)，包括購(gòu)買建議、指導(dǎo)、策展、保管協(xié)助、藝術(shù)貸款、社交特權(quán)等。另外，他們也為客戶提供藝術(shù)鑒賞、收藏規(guī)劃、投資咨詢、藝術(shù)沙龍等非金融性服務(wù)。
我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行，也開始借鑒學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國(guó)家的一些做法，對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)富管理。
在藝術(shù)品理財(cái)方面，民生銀行在2007年就帶了個(gè)頭。其發(fā)行的“非凡理財(cái)”一號(hào)產(chǎn)品是國(guó)內(nèi)較早參與藝術(shù)品市場(chǎng)交易的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，當(dāng)時(shí)較受歡迎。
招商銀行在10年前推出了私人銀行藝術(shù)鑒賞計(jì)劃，在藝術(shù)品鑒賞方面做出了嘗試。
也是在大約10年前，藝術(shù)品抵押貸款開始進(jìn)入公眾視野，當(dāng)時(shí)共有10家法定金融機(jī)構(gòu)在跟進(jìn)。
山東濰坊銀行是其中較早也是至今仍活躍在藝術(shù)金融領(lǐng)域的銀行，在產(chǎn)品創(chuàng)新和藝術(shù)品鑒定、評(píng)估、交易變現(xiàn)幾方面，濰坊銀行力圖建立一種機(jī)制，通過(guò)聯(lián)合銀行、博物館、拍賣公司、藝術(shù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)等建立金融委員會(huì)，形成多方聯(lián)動(dòng)。
濰坊銀行股份有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)郭虎英介紹，濰坊銀行近年來(lái)成立文化金融事業(yè)部，在文化金融方面已經(jīng)形成包括藝術(shù)品融資、倉(cāng)儲(chǔ)、策展與藝術(shù)家推薦等在內(nèi)的相對(duì)完整的藝術(shù)金融服務(wù)鏈條，并于2015年聯(lián)合濰坊市委宣傳部、山東財(cái)經(jīng)大學(xué)共同主辦首屆“中國(guó)藝術(shù)金融年會(huì)”并持續(xù)至今，該活動(dòng)成為了解中國(guó)乃至全球藝術(shù)金融市場(chǎng)發(fā)展的重要窗口。
針對(duì)目前藝術(shù)品評(píng)估鑒定的短板，如缺乏法律認(rèn)可、具有公信力的第三方藝術(shù)品評(píng)估鑒定機(jī)構(gòu)，難以對(duì)藝術(shù)品進(jìn)行合理估價(jià)等問(wèn)題，濰坊銀行推出的“預(yù)收購(gòu)人機(jī)制”在業(yè)內(nèi)堪稱創(chuàng)新——他們的預(yù)收購(gòu)人實(shí)行準(zhǔn)入制，由馳騁于藝術(shù)品市場(chǎng)的資深藏家和藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組成，在藝術(shù)品質(zhì)押融資貸款中承擔(dān)著3項(xiàng)重要職責(zé)，即鑒定、評(píng)估和擔(dān)保。依據(jù)預(yù)收購(gòu)人對(duì)質(zhì)押藝術(shù)品出具的價(jià)值評(píng)估、鑒定報(bào)告，結(jié)合藝術(shù)品當(dāng)前市場(chǎng)流通價(jià)格，濰坊銀行按照不高于50%的折扣率給予其資金支持。
工商銀行也在推進(jìn)藝術(shù)投資、藝術(shù)基金、藝術(shù)教育和藝術(shù)平臺(tái)4個(gè)方面的金融服務(wù)。這些年，他們努力創(chuàng)新藝術(shù)品投資品種，也通過(guò)開展藝術(shù)投資沙龍、藝術(shù)品鑒賞等形式，潛移默化地進(jìn)行“金融+藝術(shù)”的跨界融合。工商銀行的信用卡持卡人高達(dá)數(shù)億，面對(duì)這個(gè)能將藝術(shù)性和傳播性完美兼容的平臺(tái)，2018年工商銀行和清華大學(xué)一起聯(lián)合設(shè)計(jì)甲骨文的生肖信用卡，將生肖拓出的具象之美和甲骨文蘊(yùn)含的藝術(shù)幾何之美天然融合，不到1年時(shí)間就發(fā)行了100多萬(wàn)張。今年初，他們?cè)俳釉賲?，和故宮博物院正式推出了第一款帶故宮博物院Logo的故宮聯(lián)名信用卡，首套主打3枚故宮玉璽，充分運(yùn)用瓷器藍(lán)和故宮紅等故宮元素，3個(gè)月就發(fā)行了幾十萬(wàn)張。
產(chǎn)業(yè)界：各環(huán)節(jié)創(chuàng)新不斷
除了資金領(lǐng)域，國(guó)內(nèi)藝術(shù)金融在產(chǎn)學(xué)研等支撐體系上也發(fā)生著日新月異的變化。
山東財(cái)經(jīng)大學(xué)副校長(zhǎng)張書學(xué)介紹，他們較早從藝術(shù)金融人才培養(yǎng)切入，推進(jìn)藝術(shù)金融的發(fā)展。山東財(cái)經(jīng)大學(xué)作為財(cái)政部、教育部和山東省人民政府共建的高校，將繼續(xù)發(fā)展文化藝術(shù)類學(xué)科特色。目前學(xué)校初步形成了“藝術(shù)+財(cái)經(jīng)”的專業(yè)特色品牌，包括從本科到碩士、博士這樣一個(gè)完整的培養(yǎng)體系。
細(xì)數(shù)當(dāng)下藝術(shù)金融的業(yè)態(tài)創(chuàng)新，大多都和新技術(shù)撇不開關(guān)系。數(shù)字藝術(shù)產(chǎn)業(yè)、藝術(shù)文化旅游、藝術(shù)資產(chǎn)理財(cái)?shù)刃聵I(yè)態(tài)需要互聯(lián)網(wǎng)的支撐，區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用于藝術(shù)品，藝術(shù)品鑒證系統(tǒng)為藝術(shù)品建立“身份證”，AI全息投影技術(shù)等都讓藝術(shù)品行業(yè)“腦洞大開”。
2017年10月，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》。今年3月，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室正式發(fā)布第一批共197個(gè)境內(nèi)區(qū)塊鏈信息服務(wù)名稱及備案編號(hào)。四川的區(qū)塊鏈聯(lián)盟服務(wù)平臺(tái)也得到了認(rèn)定，正在積極探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)的溯源認(rèn)證等業(yè)務(wù)。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)校長(zhǎng)卓志一直關(guān)注現(xiàn)代金融科技怎么助力藝術(shù)金融的問(wèn)題。他說(shuō)，區(qū)塊鏈在理論上完全可以應(yīng)用于藝術(shù)品的流通、藝術(shù)金融的發(fā)展。一方面，可以通過(guò)區(qū)塊鏈建立藝術(shù)品的“數(shù)字身份證”，包括所有人的展覽記錄、出版記錄、彼此交易記錄、存放地點(diǎn)記錄等。第二，可以將藝術(shù)品的動(dòng)態(tài)信息在區(qū)塊鏈上進(jìn)行更新。第三，可以多點(diǎn)進(jìn)行維護(hù)。藝術(shù)品的創(chuàng)作人、展覽人、出版人、交易機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)等，都可作為一個(gè)公眾去維護(hù)該藝術(shù)品公鏈，成為節(jié)點(diǎn)的參與者。
面臨難題：如何開山過(guò)河
藝術(shù)品投資市場(chǎng)發(fā)展至今，仍然面臨著巨大的瓶頸，具體表現(xiàn)為：雖然藝術(shù)品金融的投資回報(bào)比較高，但藝術(shù)品的流動(dòng)性較低；其次，藝術(shù)品為非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品；再者，藝術(shù)品真?zhèn)舞b定、所有權(quán)確權(quán)、價(jià)格評(píng)估、保存條件、運(yùn)輸環(huán)境等基礎(chǔ)條件也極為不足。
中國(guó)工商銀行原行長(zhǎng)楊凱生談到，目前我國(guó)商業(yè)銀行參與藝術(shù)品市場(chǎng)仍然面對(duì)一些困難，商業(yè)銀行真正介入藝術(shù)金融的深度是不夠的，服務(wù)能力也不強(qiáng)。可說(shuō)，金融與藝術(shù)相互賦能、相互促進(jìn)的時(shí)代還沒(méi)有到來(lái)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，2018年，中國(guó)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)參與藝術(shù)金融交易的規(guī)模占中國(guó)藝術(shù)品交易總規(guī)模不足25%，并且該比例近年來(lái)一直下降。楊凱生說(shuō)，究其原因，一是市場(chǎng)的自身服務(wù)能力不足，如產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)的薄弱和一些體制、支撐體系的缺失；二是銀行對(duì)藝術(shù)品的積極性不足，銀行對(duì)質(zhì)押物的偏好以及有實(shí)力為藝術(shù)品質(zhì)押貸款做擔(dān)保的公司不多，都限制了藝術(shù)金融的發(fā)展。第三，對(duì)人民群眾的藝術(shù)教育不夠，民眾沒(méi)有足夠能力去辨別藝術(shù)品的真?zhèn)我约芭袛嗨囆g(shù)品的實(shí)際價(jià)值。
中國(guó)藝術(shù)經(jīng)濟(jì)研究院院長(zhǎng)西沐談及新時(shí)期中國(guó)藝術(shù)金融發(fā)展的趨勢(shì)時(shí)表示，金融業(yè)與藝術(shù)品市場(chǎng)都已進(jìn)入轉(zhuǎn)型期。一方面，2017年，中國(guó)拍賣市場(chǎng)的總成交額就和中國(guó)藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)的總規(guī)模持平了；另一方面，金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越充分，金融競(jìng)爭(zhēng)的加劇使得差異化策略成為不可回避的選擇。新技術(shù)的進(jìn)步也將對(duì)藝術(shù)金融的創(chuàng)新發(fā)展形成推動(dòng)，消費(fèi)結(jié)構(gòu)的快速轉(zhuǎn)型使文化藝術(shù)消費(fèi)迅速崛起，與此相對(duì)應(yīng)的金融服務(wù)也必然進(jìn)一步拓展，金融體系未來(lái)也將發(fā)生以投資和財(cái)富管理為主的轉(zhuǎn)變。資產(chǎn)化是藝術(shù)金融發(fā)展的核心，金融化是重點(diǎn)。藝術(shù)金融正從重融資、重收益向重服務(wù)轉(zhuǎn)變，從項(xiàng)目、產(chǎn)品向平臺(tái)支撐、服務(wù)轉(zhuǎn)變，從基于產(chǎn)品過(guò)程向基于產(chǎn)業(yè)鏈全程服務(wù)轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈架構(gòu)轉(zhuǎn)變。
但西沐也談到，中國(guó)藝術(shù)品市場(chǎng)仍面臨四大問(wèn)題或說(shuō)四大突破方向，即誠(chéng)信機(jī)制、定價(jià)機(jī)制、運(yùn)輸機(jī)制、服務(wù)支撐體系的確立和完善。
臺(tái)灣藝術(shù)銀行原執(zhí)行長(zhǎng)張正霖介紹了國(guó)內(nèi)外藝術(shù)企業(yè)結(jié)合運(yùn)用金融力量的情況。他說(shuō)，每年的歐洲藝術(shù)與古董博覽會(huì)都會(huì)發(fā)布全球藝術(shù)品市場(chǎng)報(bào)告。近年來(lái)該報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)從拍賣來(lái)說(shuō)是增量市場(chǎng)最大的一個(gè)國(guó)家，但在流通變現(xiàn)環(huán)節(jié)的成交率是最低的，中國(guó)市場(chǎng)的成交率只有32%左右，而西方特別是美國(guó)市場(chǎng)的成交率高達(dá)65%到75%，這意味著美國(guó)市場(chǎng)中藝術(shù)品的資產(chǎn)流動(dòng)性遠(yuǎn)比國(guó)內(nèi)高。流動(dòng)性不足加上風(fēng)險(xiǎn)高，制約著中國(guó)藝術(shù)金融的創(chuàng)新發(fā)展。
但欣喜的是，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)正在我國(guó)蓬勃發(fā)展，包括基金會(huì)、企業(yè)美術(shù)館、商業(yè)機(jī)構(gòu)參與投資、藝術(shù)地產(chǎn)、藝術(shù)保稅庫(kù)跟藝術(shù)銀行等各種類型。
